Пресс-конференция, посвященная первым результатам кредитования малого и среднего бизнеса в рамках грантовой программы Проекта USAID "Реформирование финансового сектора" и ОТП Банка

Программа ОТП Банка и USAID обеспечивает пониженные ставки для микро-, малого и среднего бизнеса

Проект USAID «Реформирование финансового сектора» и ОТП Банк приступили к совместной программе, чтобы расширить доступ к капиталу микро-, малому и среднему бизнесу (ММСБ). Грант USAID в размере 1,2 млн долларов США позволит ОТП Банку предложить финансирование под низкие проценты для около 100 компаний из критических секторов экономики, предприятиям, пострадавшим в результате войны или имеющим в структуре собственности женщин, а также нуждающимся в факторинговом финансировании.

Проект USAID "Реформирование финансового сектора" привлекает финансовых партнеров для поддержки малого и среднего бизнеса. «Этот тип грантовой программы с финансовыми посредниками максимально эффективно использует отлаженные сети и процедуры для поиска предприятий и предоставления им краткосрочных и долгосрочных кредитов и инвестиционных займов», - отметила Ким Ким Йи, директор Офиса экономического роста Агентства США по международному развитию (USAID) в Украине .

Совместная программа поддерживает микро-, малые и средние предприятия путём целевого финансирования по процентной ставке 7% годовых. «Сотрудничество ОТП Банка с USAID очень важно, ведь открывает украинским предприятиям доступ к кредитованию по специальным условиям. ОТП Банк был первым банком в Украине, который в 2023 году получил грант USAID для компенсации процентной ставки по инструментам финансирования. В ОТП Банке действуют несколько программ от международных финансовых организаций, уже осуществляющих реальное влияние на экономику. Стратегия ОТП Банка – быть trusted-партнером для международных инвесторов через гранты и программы по международному кредитованию бизнеса для восстановления и развития экономики», – отметил Владимир Мудрый, председатель правления АО «ОТП БАНК» в Украине.

В течение первого месяца после запуска программы, банк заключил кредитные соглашения по сниженной процентной ставке с 25 предприятиями более чем на 175 млн грн, сообщила Ольга Волкова, директор департамента продаж средним и малым корпоративным клиентам ОТП Банка. «На сегодняшний день в рамках проекта большинство кредитных соглашений было реализовано с агропроизводителями и компаниями из секторов, критических для экономики страны. Также важным компонентом программы является поддержка компаний, имеющих женщин в структуре собственности: почти треть всех кредитных средств за первый месяц была предоставлена женщинам в бизнесе. На сегодняшний день мы наблюдаем очень большой спрос на кредиты с уникальными для отечественного рынка условиями, особенно со стороны агропроизводителей, для которых при сочетании программы USAID и агропоставщиков-партнеров банка ставка составляет 0,1% годовых. Вместе с тем, мы хотели бы увеличить финансовую поддержку предприятий, потерявших активы в результате войны и вынужденных релокировать бизнес. Также в фокусе банка есть факторинговые соглашения для производителей и оптовых компаний, которые всегда нуждаются в дополнительных оборотных средствах», — отметила Ольга Волкова.

Бенефициарами грантовой программы USAID и ОТП Банка являются предприятия, пострадавшие от войны или имеющие решающее значение для восстановления экономики и отвечающие критериям программы и требованиям банка к заемщикам.

Первым получателем кредита от ОТП Банка стал семейный сельскохозяйственный производственный кооператив в Измаиле Одесской области. Благодаря гранту USAID он получил кредит по ставке в первый год, почти втрое ниже рыночных, и приобрел посевной материал, который уже высадил на 1,6 тыс. гектаров земли.

Юрий Михайлуца, глава кооператива, отметил: «Выживать стало труднее – все необходимое для выращивания сельскохозяйственных культур подорожало, и только цена на нашу продукцию упала, что привело к убыточности кооператива. Эти деньги нужны для того, чтобы поддерживать темпы нашей работы в столь сложный период».

Швейная фабрика, подпадавшая под требования программы, также получила финансирование своей деятельности под низкую процентную ставку. После того, как российская ракета разрушила производственные мощности, она была вынуждена переехать и возобновлять бизнес в Киевской области. Средства ОТП Банка будут использованы на закупку тканей, выплату заработных плат и обеспечение операционной деятельности на новом объекте.

В рамках грантовой программы часть средств предназначена для пополнения оборотного капитала ММПБ с помощью факторинга. «Финансирование задолженности за поставленный товар или выполненные услуги являются неразвитым продуктом среди украинских банков и финансовых компаний, и мы инвестируем в его развитие, поскольку он распространен в Европе. Факторинг улучшает движение денежных средств бизнеса и позволяет получить доступ к деньгам, заблокированным в неоплаченных счетах , но в целом увеличивает прозрачность экономики», - отметил Владимир Мудрый.

Предложение ОТП Банка стало одной из 4 финалистов, выбранных из 89 заявок на рынке для предоставления грантового финансирования в 2023 году. USAID финансирует программу повышения финансовой устойчивости предприятий, что позволяет им развиваться, сохранять рабочие места или создавать новые.